O BPO Financeiro pode ser o que você está precisando para escalar de vez sua empresa e focar no core business.
Com ele, você pode entregar sua gestão financeira nas mãos de uma equipe altamente qualificada e ter acesso às últimas tecnologias da área, além de receber relatórios e informações em tempo real para tomar decisões mais inteligentes.
Esse é um serviço que veio para livrar as empresas das preocupações com as finanças e elevar a terceirização a um novo patamar.
Afinal, você sabe que, para decolar, é preciso manter as finanças de seu negócio em dia e muito bem organizadas.
O problema é que muitas vezes o tempo é insuficiente para que o empreendedor se dedique aos números, e nem sempre a contratação de profissionais para cuidar da gestão financeira está nos planos.
Pois a solução para isso está justamente no BPO Financeiro.
Ao terceirizar o gerenciamento financeiro de sua startup, você economiza dinheiro e fica mais tranquilo para cuidar do que realmente importa: seu core business.
Por isso, se você ainda se atrapalha com planilhas e está perdendo as contas de vista, é hora de conhecer o BPO Financeiro e seu poder de colocar ordem nas finanças da empresa.
Como funciona o BPO Financeiro
Para o BPO Financeiro funcionar perfeitamente, você precisa ter em mente que a terceirizada não será apenas uma empresa prestadora de serviços: será uma parceira do seu negócio.
Além de toda formalidade, como cláusulas contratuais, é preciso construir uma relação de confiança.
Em relação às questões bancárias, por exemplo, é importante ressaltar que a senha usada é restrita a consultas e nenhuma movimentação é feita pela terceirizada.
O principal objetivo do BPO Financeiro, nesse caso, é organizar a conciliação bancária e as contas a pagar e a receber.
Por que contratar um BPO Financeiro?
Os motivos para contratar um BPO Financeiro são os mesmos que levam à terceirização em outras áreas da empresa: ganho de tempo, aumento na eficiência e redução de custos.
Antes, as empresas costumavam terceirizar mais atividades de apoio como limpeza, manutenção e segurança, e confiavam algumas poucas áreas como a contabilidade aos prestadores externos.
Com o avanço da terceirização para áreas mais estratégicas, ficou claro que qualquer organização poderia se beneficiar do BPO para agilizar seus processos de gestão e ganhar tempo para focar no que realmente importa para o sucesso do negócio – o chamado core business (atividade principal).
Esse aspecto é especialmente importante para startups, scale-ups e empresas de inovação em geral, que precisam de serviços ágeis e soluções data-driven para escalar seus negócios e basear suas decisões em métricas.
Segundo a já citada pesquisa Clutch, estas foram as principais razões para a contratação do BPO Financeiro em pequenas empresas:
Aumento da eficiência na gestão (24%)
Aumento da expertise à disposição do negócio (18%)
Mais flexibilidade (16%)
Ganho de tempo entre colaboradores para se dedicar às tarefas do core business (15%)
Redução de custos operacionais (12%).
Quando buscar um serviço de BPO Financeiro
O BPO Financeiro será viável para a sua empresa se:
Sua equipe de colaboradores ainda é reduzida e não há profissional com as habilidades necessárias para lidar com as finanças
Você pretende reduzir custos com estrutura e pessoal dedicados exclusivamente ao gerenciamento financeiro
Você ou outro sócio está ocupando tempo demais com tarefas burocráticas e rotineiras.
9 soluções que o BPO financeiro traz para a empresa
A melhor forma de entender a diferença que faz um BPO Financeiro é conhecer suas soluções e vantagens para as empresas.
Veja como o serviço pode revolucionar seu negócio.
1. Controle financeiro minucioso
Um dos pilares do BPO Financeiro é o controle minucioso das finanças, realizado por especialistas que dominam o fluxo de caixa e sabem como organizar as contas a pagar e a receber para manter a empresa sempre no azul.
Ao contratar o serviço, você terá uma equipe dedicada a implementar rotinas financeiras adequadas para o negócio e acompanhar cada entrada e saída do caixa, com direito a projeções para os meses seguintes e uma visão sempre à frente.
Assim, você sempre saberá como está a lucratividade, liquidez, capacidade de pagamento e nível de endividamento, por exemplo.
Com o BPO Financeiro, você passa longe dessas estatísticas e garante um controle financeiro mais efetivo, sem risco de se endividar por falta de caixa, capital de giro insuficiente ou desorganização no plano de contas.
2. Ganho de tempo para focar no core business
Outra questão que o BPO Financeiro soluciona é o excesso de tempo gasto com a gestão das finanças, quando a equipe poderia estar utilizando essas horas preciosas para se dedicar ao core business da empresa.
Em startups e scale-ups, por exemplo, é comum que os próprios empreendedores assumam o controle das finanças sem a qualificação necessária para isso por causa de equipes enxutas e caixa modesto.
Felizmente, o BPO Financeiro é um serviço acessível que resolve facilmente esse problema, permitindo que os gestores e colaboradores foquem nas atividades centrais do negócio e não se preocupem mais com números, demonstrativos e boletos.
3. Redução de custos operacionais
Para quem acha que o BPO Financeiro é um serviço para poucos, a boa notícia é que a solução cabe no orçamento de qualquer empresa e ainda sai mais barata do que contratar um profissional de gestão financeira.
Além de poupar os custos de folha de pagamento e manutenção de equipes e colaboradores de finanças, o BPO Financeiro também ajuda a empresa a economizar em treinamentos e sistemas de gestão.
Depois de contabilizar todos os gastos com um profissional ou equipe própria de gestão financeira, certamente o BPO será a opção com melhor custo-benefício para o negócio.
4. Acesso à tecnologia e inovação
Outra vantagem exclusiva do BPO Financeiro é o acesso à tecnologia e à inovação proporcionado à empresa, já que estamos falando de prestadores especializados que trazem as últimas tendências em gestão financeira na era da transformação digital.
Na pesquisa (em inglês) Global Outsourcing Survey, realizada pela Deloitte, 93% das empresas globais adeptas do BPO afirmam que seus prestadores de serviços utilizam soluções em nuvem e tecnologias como RPA (Robotic Process Automation).
Essa liderança em inovação do BPO tem ajudado a tornar seus clientes mais ágeis e competitivos, pois a maioria das empresas não teria condições (financeiras e estratégicas) de adotar as soluções tecnológicas por conta própria – sem contar a dificuldade em manter os sistemas atualizados.
No caso do BPO Financeiro, você terá acesso a sistemas de gestão financeira em nuvem e recursos como automação de tarefas, controle do caixa em tempo real e geração de relatórios em poucos cliques, em vez de perder tempo com planilhas do Excel e métodos ultrapassados.
5. Informação estratégica para a tomada de decisão
Outra frente essencial do BPO Financeiro é sua capacidade de prover informações valiosas para a tomada de decisão na empresa.
Afinal, a gestão financeira não se resume ao controle imediato do caixa, pois grande parte do trabalho está no planejamento estratégico: o diagnóstico e projeção de indicadores financeiros e definição de estratégias para maximizar os lucros do negócio.
É nesse ponto que muitas empresas falham, pois estamos falando de um processo complexo de inteligência e gestão da informação que só o BPO Financeiro de alta performance pode oferecer.
Com o serviço certo, você terá dados confiáveis para tomar decisões importantes da empresa e receberá essa informação em relatórios intuitivos e fáceis de compreender, já que a linguagem técnica das finanças não costuma ser muito amigável.
Por exemplo, uma projeção de desempenho detalhada pode mostrar se é o momento de investir na ampliação do negócio ou conter os custos.
6. Mais flexibilidade e praticidade
O BPO Financeiro também se torna atrativo pela sua flexibilidade e praticidade.
Para começar, o serviço pode ser personalizado de acordo com as necessidades de cada empresa, com todas as limitações e responsabilidades registradas em contrato.
Assim, se você está no início do negócio e quer um plano de BPO Financeiro mais simples, focado no fluxo de caixa e na conciliação bancária, é possível ter um pacote sob medida e de baixo custo.
Da mesma forma, uma empresa com alto volume de vendas pode adquirir um plano mais robusto, que contemple análises e projeções mais complexas.
Logo, a grande vantagem é que o BPO Financeiro é um serviço totalmente escalável (atenção, startups) e que pode ser adaptado ao ritmo e ao momento da empresa, acompanhando o crescimento dela.
Além disso, é muito mais prático conferir suas informações financeiras organizadas em um sistema online acessível a qualquer hora e lugar.
7. Mais segurança para o negócio
Em relação à segurança, que é uma grande preocupação na terceirização, o BPO Financeiro só tem vantagens:
Sistemas mais estáveis com total disponibilidade de informações financeiras da empresa (acessibilidade na nuvem)
Proteção contra perda, danos e vazamento de dados financeiros (políticas e tecnologias de segurança da informação)
Prevenção da interrupção dos serviços financeiros por problemas na infraestrutura da empresa.
Evidentemente, para ter as garantias de segurança, é fundamental contratar empresas de credibilidade e devidamente certificadas.
Uma dica é verificar se a empresa é registrada em órgãos como o Conselho Regional de Contabilidade.
8. Atendimento e suporte especializado
Outra vantagem do BPO Financeiro é contar com o atendimento e suporte especializado de profissionais experientes da área contábil e financeira.
Esses profissionais vão atuar como consultores da empresa, resolvendo as dúvidas mais comuns dos empreendedores e orientando a tomada de decisão, dependendo do plano contratado.
Além disso, a tendência é que fiquem disponíveis para atendimento online por chat, chamada de vídeo e e-mail, além do clássico telefone para quem prefere uma ligação rápida.
9. Conexão da contabilidade com o financeiro
Por fim, a conexão da contabilidade com o financeiro é mais um diferencial do BPO Financeiro.
Por padrão, o serviço inclui o preparo e envio de documentos para o contador, facilitando os trâmites e a manutenção do compliance da empresa.
Se a mesma empresa for responsável pela contabilidade e BPO financeiro do seu negócio, você terá um poderoso núcleo de gestão contábil e financeira 100% integrado, com várias tarefas automatizadas e um fluxo contínuo de informações sobre a performance do negócio.
Assim, será ainda mais fácil tomar as melhores decisões para a saúde financeira da empresa, manter as obrigações em dia e reduzir custos com impostos e burocracia.
Como escolher uma empresa de BPO Financeiro
Para escolher uma empresa de BPO Financeiro que seja parceira do seu negócio, é preciso atentar-se a alguns passos, como os enumerados a seguir:
1. Defina suas necessidades
O primeiro passo é definir quais são as necessidades de sua empresa.
Algumas empresas carecem de um trabalho completo, que inclui a terceirização de toda a gestão financeira e até consultorias.
Outras optam por terceirizar apenas uma parte do trabalho.
2. Procure o parceiro certo
Ao avaliar os candidatos à prestação do serviço, seja criterioso.
Sua empresa vai transferir a um terceiro uma parte sensível do negócio: as finanças.
O BPO Financeiro, portanto, não é tarefa para um fornecedor comum.
O terceirizado precisa atestar competência técnica e apresentar garantias de que seus dados estarão seguros.
3. Avalie o suporte e treinamento
Outra característica importante que deve ser levada em consideração no processo de contratação é o suporte e o treinamento.
Cheque se a empresa tem profissionais à disposição para tirar dúvidas e fornecer informações sobre o status das operações.
Verifique também os canais de atendimento, seja por telefone ou outros meios, como chat, aplicativos de mensagem e e-mail.
4. Participe do diagnóstico e implantação
Definido o parceiro, a próxima etapa é o diagnóstico e a implantação do BPO Financeiro.
5. Faça o acompanhamento
Fechado o contrato de terceirização, todo o trabalho que antes ocupava seu tempo e demandava atenção é transferido para a empresa especializada.
A partir de então, você passa a ter acesso a relatórios e demonstrativos claros e de fácil compreensão, ganhando mais tempo para focar no seu core business. Aqui na Empresa do Futuro temos uma parceria com a Contimatic, empresa com mais de 30 anos de mercado, o que permite uma integração em tempo real com todos os sistemas operacionais da sua empresa que gerem informações: faturamento, estoques, recebimento, contas a pagar e a receber, fluxo de caixa. Querendo saber mais sobre a solução, entre em contato através de nossos canais de atendimento.
